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金融數位轉型趨勢與成功方程式:解析國內外19間企業轉型策略, 營運優化、顧客滿意、獲利提升、開創新商機!

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第一本探討金融業數位轉型案例的專書!
權威智庫「資策會」產業情報研究所(MIC)最新研究成果!
 
自2008年全球金融海嘯後,成熟地區如歐美等國均見實體銀行分行數量持續下滑,而開放銀行政策的大力推動,更有推波助瀾的效果。2019年新冠肺炎疫情肆虐全球,除讓實體管道的經營雪上加霜外,也加速線上金融交易的成長。此外因開放銀行政策或數位金融的推動,加上新興資通訊技術如雲端、AI、區塊鏈等的逐步成熟,以及為數不少非傳統金融領域的巨型科技公司,正挾其自身資訊應用實力跨入金融服務,不但引進全新發展模式,更打造異於傳統的遊戲規則,造成金融業的競爭態勢有了根本性的改變。
 
本書以金融業數位轉型為主軸,首先以國際大型金融機構的數位轉型推動路徑與策略為切入點,解析各大業者如何憑藉各資通訊技術,強化其在數位營運、產品設計或通路管道乃至於顧客體驗的表現;接著回歸台灣市場,以傳統金融業者、金融科技新創公司及資訊協力夥伴三個主軸分別展現既有業者的轉型作為、新創公司的創新觀點以及資訊夥伴的助力選擇,從而描繪出近期台灣金融業數位轉型發展的形貌,希望對於業者進行數位轉型時能有好的啟發與參考。


內容簡介來源:

謝明華
教授、政治大學數位金融創新實驗室執行長。美國史丹福大學作業研究學博士。在諸多場合講授金融監理與數位轉型。擁有金融保險產業長年的研究與實務經驗,於2015年起受邀擔任全球人壽獨立董事,同時擔任期交所交易業務委員會委員和中華民國退休基金協會理事。謝教授擁有科技與商學跨域的專長。對於金融監理、金融創新、數位轉型都有廣泛的涉獵和獨到的見解。謝教授同時擔任政治大學風險與保險研究中心主任和AI創新實驗室執行長。

周樹林
資深產業顧問兼副所長。研究領域:軟體產業、數位轉型、商業模式創新。
專精於軟體產業、數位轉型及商業模式創新等領域,二十年ICT產業研究與顧問經驗。曾擔任經濟部「產業技術知識服務計畫」、「科技化加值服務業創新模式研究計畫」、「兩岸產業交流策略研究計畫」等研究計畫主持人,扮演智庫幕僚,提出數十篇產業發展政策建言。榮獲2000年經濟部電子商務研究優等獎、2005年APIAA產業顧問認證,獲邀至台大、政大、交大、清大等大專院校,以及IBM、Microsoft、HP、SAP、Oracle、NEC、Fujitsu等國際大廠進行專題演講。曾策劃執行ERP/SCM/CRM、台灣資訊國力、數位台灣、中小企業群聚創新、大型企業競爭策略、電子商務、數位生活型態等多項前瞻研究專案,接受國內外廠商委託,提供產業趨勢與市場策略等顧問服務。國立台灣科技大學資訊管理碩士,北京清華大學公共管理博士候選人。

李震華
資深產業分析師兼組長。研究領域:新興軟體技術、金融科技、資訊安全、區塊鏈暨加密貨幣。
專業於新興網路服務、資訊安全、人工智慧技術、雲端計算、軟體技術應用、區塊鏈與加密貨幣及企業資訊應用與數位轉型之研究。曾參與「雲端服務暨巨量資料產業發展計畫」、「國防資安產業行動計畫」、「區塊鏈創新生態體系發展旗艦計畫」等專案研究。曾擔任軟體工程師、系統分析師、於國際手機零組件大廠擔任材料技術研發工作數年。研究範疇為人工智慧、軟體技術、網路應用、區塊鏈技術與企業轉型等。中央大學資管系學士,東吳大學資訊科學系碩士,政治大學資訊管理系博士。

李宜熹
國立中山大學財務管理博士,現任東吳大學財精系助理教授,兼任國立政治大學金融科技研究中心數位金融創新實驗室與人工智慧實驗室副執行長、東吳大學富蘭克林金融科技開發中心金融商品與科技應用實驗室召集人、東吳大學精算大數據中心委員。除在公私立大學、證券暨期貨發展基金會與台灣金融研訓院等講授及主持金融科技相關課程外,也擔任國內金融機構與新創公司之顧問,並接受官方智囊單位委託研究計畫案,致力於產官學跨界合作之金融科技推展與數位轉型服務。

數位轉型研究團隊
團隊成員包括:
楊政霖 資深產業分析師兼專案經理
朱師右 資深產業分析師兼產品經理
黃仕杰 產業分析師
賴苡安 產業分析師


作者簡介來源:

【推薦序1】一本收錄數位轉型Best Practice的示範之作(陳冲)
【推薦序2】金融科技浪潮下,金融數位轉型將決定誰是最後贏家!(王儷玲)
【推薦序3】以數位轉型提升產業競爭力(詹文男) 
【前言】打造金融業的數位轉型之路
 
PART1觀念篇:金融業數位轉型的基本知識
01全球關鍵議題解析  
    實體金融機構面臨生存壓力
    產業競爭結構改變
    開放銀行持續增溫中
    合規議題躍居主流
    金融科技公司持續攻城掠地
 
02數位轉型蔚為顯學  
 
PART2案例篇:金融業數位轉型個案分析
03國際經典案例解析  
    1.建構連結平台的數位轉型:花旗銀行透過API金融連結平台進行數位轉型
    2.發展區塊鏈平台的數位轉型:摩根大通透過區塊鏈進行數位轉型
    3.隱而不顯的數位轉型:星展銀行透過「嵌入式」場景金融進行數位轉型    
    4.區塊鏈跨境支付平台的數位轉型:VISA透過區塊鏈跨境支付進行數位轉型     
    5.兼容並蓄的數位轉型:納斯達克透過購併持續強化其技術動能    
 
04 台灣金融業轉型案例解析     
    1.不露鋒芒的數位轉型:全球人壽如何透過數據驅動持續優化客戶體驗
    2.陸空兩棲的數位轉型:新光人壽如何空戰與陸戰並進以在數位轉型之戰突圍    
    3.數據治本的數位轉型:永豐證券如何透過長期佈局提升數據治理
    4.穩健經營的數位轉型:玉山銀行攜手網路資訊公司打造創新服務供應聯隊
    5.定位明確的數位轉型:台新銀行如何以RICHART搶攻年輕客群布局長期
 
05台灣FINTECH案例解析       
    1.開放與共享的數位轉型:麻布記帳透過開放與共享打造金融服務場景
    2.場景金融實踐者:拍付國際
    3.以客戶為中心的一站式貸款體驗:實貸比較網
    4.小資族群的債券投資之路:湊伙
 
06轉型推手業者案例解析  
    1.致力金融業科技法遵之支援:捷智商訊    
    2.以數據分析驅動產業轉型:SAS 
    3.建立數據生態圈立足未來金融:精誠資訊
    4.深化生物辨識技術卡位數位金融入口:NEC    
    5.金融資訊安全後盾:博斯    
 
【結語】趨勢與展望   
【附錄】

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